A Savaria Gazdálkodástudományi Tanszéken hallgatói kezdeményezésre létrejött Pénzügyi piacok klub legutóbbi vendége Serman Tibor befektetési tanácsadó volt. A szakember több mint három évtizedes tőkepiaci tapasztalatát osztotta meg az érdeklődőkkel.
Serman Tibor Gáspár Marcell pénzügy–számvitel szakos hallgató kérdéseire válaszolva többször hangsúlyozta, hogy nincs univerzális recept a sikeres befektetésre. Szavai szerint mindenkinek meg kell találnia a saját karakteréhez illő stratégiát. Példaként említette, hogy amíg üzlettársa a rövid távú kereskedésekben érzi magát otthonosan, ő inkább heti grafikonokat figyel, hogy kiszűrje a piaci „zajokat”. Szerinte mindig a piacra kell reagálni. A legfontosabb tanácsa az volt, hogy senki ne próbáljon másokat másolni, mert egy befektető sem látja a jövőt a piacokon. Bevallotta, őt a legnagyobb veszteségek mindig akkor érték, amikor nem tartotta be a saját szabályait, vagy mások „tuti tippjeire” hallgatott.
Serman Tibor úgy látja, egy befektető akkor követi el a legnagyobb hibát, ha nem kezeli megfelelően a veszteséget. Ezt szemléltetve elmondta, ha valaki 10 százalékot veszít, azt még viszonylag könnyű visszatermelni, de ha a tőke fele eltűnik, akkor duplázni kell a nullszaldóhoz. A veszteség a befektetések természetes része, és jó, ha a befektető előre meghatározza, mekkora összeget hajlandó elveszíteni azért, hogy később sokkal többet nyerjen. Hozzátette, sok kezdő befektető ott hibázik, hogy a veszteséges pozíciókat reménykedve, túl sokáig tartja, a nyereséges ügyleteket pedig túl hamar lezárja.
A befektetési tanácsadó arról is beszélt, a társadalom pénzügyi tudatossági szintje alacsony. Ennek fő okát abban látja, hogy az iskolai oktatásban szinte egyáltalán nem jelennek meg a gyakorlati pénzügyi ismeretek. Már általános vagy középiskolás korban kötelezővé tenné a háztartási pénzügyek és a tőzsdetörténet oktatását, mert ezekből a fiatalok rengeteget tanulhatnának a pénz működéséről, a megtakarításokról és a kockázatok kezeléséről.
Serman Tibor arról is beszélt, hogy a hazai befektetők jelentős része még ma is úgy gondolja, egy lakás hosszú távon biztosabb és jövedelmezőbb befektetés, mint a tőkepiacok. Bár megérti az emberek óvatosságát és a kockázatoktól való félelmét, személyes véleménye az, hogy a pénzügyi piacok megfelelő tudással és kockázatkezeléssel hosszú távon komolyabb lehetőségeket kínálhatnak. Egyszerű matematika van a tőzsdézés és a részvényezés mögött, fogalmazott.
A beszélgetés végén a hallgatóknak azt tanácsolta, hogy merjenek belevágni a befektetések világába, mert a tapasztalatot csak gyakorlással lehet megszerezni. Az eredményeket a hozzáállás, a kíváncsiság és a fegyelmezettség hozza. Ez az az attitűd, fűzte hozzá, amit a munkaerőpiac is keres. És, emelte ki, mindenki tűzzön ki célokat maga elé, mert tudatos irány nélkül, akár a pénzügyi világban, akár azon kívül, sokkal nehezebb felépíteni egy sikeres életpályát.
Szöveg és fotó: Kleinhappel Miklós
